Cas d’usage · Crypto et blockchain

Vérifiez chaque trader, sans le perdre

Pour les plateformes d’échange et les wallets, tout se joue sur la rapidité de l’inscription. Pourtant, c’est pendant les contrôles KYC et AML que les traders abandonnent : un selfie qui échoue, des fonds dont ils ne peuvent pas justifier l’origine, une attente avant le premier dépôt. IDVIA les aide à avancer sans supprimer aucun contrôle.

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Domaines d’application

Chaque compte ouvert par vos utilisateurs

Chacun exige des contrôles différents, et chacun comporte une étape où la plupart des utilisateurs restent bloqués. IDVIA suit chaque étape de chaque parcours et intervient donc au moment précis où il le faut.

Là où l’onboarding échoue

Quatre moments où les traders abandonnent

L’onboarding crypto doit respecter des règles KYC et AML dignes d’une banque, tout en rivalisant avec des apps qui vous inscrivent en quelques secondes. C’est dans cet écart que les traders décrochent.

01Le test du vivant échoue

Un éclairage insuffisant ou la caméra d’un vieux téléphone font échouer le selfie, et au troisième essai, le trader ouvre l’app d’un concurrent.

02Prouver d’où vient l’argent

Quand on leur demande l’origine de leurs fonds, les traders s’arrêtent net : beaucoup n’ont pas de fiche de paie ou ne savent pas quel document est accepté.

03Des questions qui sonnent comme un soupçon

Les questions de la travel rule et de l’AML sur les wallets et les transferts paraissent intrusives, et les gens préfèrent partir plutôt que répondre.

04L’attente avant de trader

Les fonds restent bloqués pendant une vérification manuelle. Sur un marché qui bouge à la minute, beaucoup ne passent jamais ce premier ordre.

Comment IDVIA y remédie

Un trader, quatre actions

Insights, Platform, Agent et Flow Finder agissent ensemble à chaque inscription, en temps réel, en s’appuyant sur l’onboarding que vous avez déjà.

Action 01

Repère le risque

Deux échecs au test du vivant et une longue pause sur l’origine des fonds : Insights signale que le trader est sur le point de partir.

Découvrir IDVIA Insights

Action 02

Choisit l’action

Platform choisit la meilleure intervention pour ce trader à cette étape et la lance immédiatement.

Découvrir IDVIA Platform

Action 03

Guide de vive voix

Un agent vidéo montre comment réussir le test du vivant et explique pourquoi l’origine des fonds est demandée, dans la langue du trader.

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Action 04

Trouve une autre voie

Pas de fiche de paie ? Flow Finder propose un relevé bancaire ou un avis d’imposition que votre politique AML accepte déjà.

Découvrir IDVIA Flow Finder

Vos contrôles KYC, AML et travel rule restent intacts à chaque étape, avec un journal d’audit complet.

Principaux avantages

Ce qui change pour votre plateforme

Plus de traders vérifiés, des premiers dépôts plus rapides et des contrôles AML qui ne se relâchent jamais.

01

Plus de traders vérifiés

Les inscriptions qui restaient bloquées vont désormais jusqu’au premier ordre.

ExchangesWalletsPasserelles

  • De l’aide à l’étape difficile. IDVIA intervient lors du test du vivant et de la justification des fonds, là où les traders restent le plus souvent bloqués.

  • Toutes les alternatives valides. Quand un document manque, le trader se voit proposer un autre document accepté par votre politique.

  • Mesuré, pas supposé. Chaque trader récupéré est suivi, pour que vous voyiez l’impact dans vos propres chiffres.

02

Premiers dépôts plus rapides

Vérifiés plus tôt, actifs plus tôt.

Moins de contrôles manuelsDonnées fiables

  • Bon du premier coup. Grâce aux captures guidées, moins de selfies et de documents sont rejetés.

  • Moins de contrôles manuels. Des dossiers complets et cohérents réduisent les cas que votre équipe conformité vérifie à la main.

  • L’élan est préservé. Les traders alimentent leur compte tant que le marché les intéresse encore.

03

AML dès la conception

IDVIA change la façon dont chaque étape est présentée, jamais ce que la réglementation exige.

KYCAMLTravel ruleMiCA

  • Vos contrôles restent les vôtres. Le filtrage, les plafonds et la notation du risque restent exactement tels que vous les avez configurés.

  • Seules les alternatives admises. Flow Finder ne propose que les justificatifs autorisés par votre politique AML.

  • Un journal d’audit complet. Chaque intervention est enregistrée, du déclenchement au résultat, prête pour les régulateurs.

Autres cas d’usage

Quel que soit votre secteur

Services financiers

Ouverture de comptes bancaires, demandes de crédit et de prêt.

Gaming et e-sport

Création de comptes joueurs, vérification de l’âge et paiements sécurisés.

Assurance

Souscription de contrats, gestion des sinistres et vérification de l’identité des clients.

Télécommunications

Souscription de nouvelles lignes mobiles ou d’offres internet.

E-commerce et retail

Création de compte, programmes de fidélité et finalisation des achats.

Santé

Inscription des patients, contrats d’assurance santé et vérification des données.

Envie de vérifier plus de traders ?

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