01La prueba de vida falla
La poca luz o la cámara de un móvil antiguo hacen fallar el selfie, y al tercer intento el trader abre la app de la competencia.
Caso de uso · Cripto y blockchain
Verifica a cada trader, sin perderlo
Los exchanges y las wallets dependen de la rapidez del alta, pero las comprobaciones KYC y AML son donde los traders se rinden: un selfie que falla, unos fondos que no pueden justificar, una espera antes del primer depósito. IDVIA les ayuda a seguir mientras todos los controles se mantienen.
Dónde se aplica
Cada cuenta que abren tus usuarios
Cada una pide comprobaciones distintas y cada una tiene un paso en el que se atasca la mayoría. IDVIA sigue cada paso de cada proceso, así que está ahí justo en ese momento.
Dónde se rompe el onboarding
Cuatro momentos en los que el trader se rinde
El onboarding cripto tiene que cumplir normas KYC y AML de nivel bancario mientras compite con apps que te dan de alta en segundos. En esa diferencia es donde se van los traders.
02Justificar de dónde viene el dinero
La petición del origen de los fondos frena en seco: muchos no tienen nómina o no saben qué documento vale.
03Preguntas que suenan a sospecha
Las preguntas de la travel rule y de AML sobre wallets y transferencias resultan invasivas, y la gente prefiere irse a responder.
04Esperar para operar
Los fondos esperan mientras se hace una revisión manual. En un mercado que se mueve cada minuto, muchos nunca llegan a hacer esa primera operación.
Cómo le da la vuelta IDVIA
Un trader, cuatro movimientos
Insights, Platform, Agent y Flow Finder trabajan juntos en cada alta, en tiempo real y sobre el onboarding que ya tienes.
Movimiento 01
Detecta el riesgo
Dos pruebas de vida fallidas y una pausa larga en el origen de los fondos: Insights detecta que el trader está a punto de irse.
Más sobre IDVIA InsightsMovimiento 02
Decide el movimiento
Platform elige la mejor intervención para este trader en este paso y la lanza al instante.
Más sobre IDVIA PlatformMovimiento 03
Guía en persona
Un agente en vídeo enseña cómo superar la prueba de vida y explica por qué se pide el origen de los fondos, en el idioma del trader.
Más sobre IDVIA AgentMovimiento 04
Encuentra otro camino
¿Sin nómina? Flow Finder ofrece un extracto bancario o la declaración de la renta, que tu política AML ya acepta.
Más sobre IDVIA Flow FinderTus controles KYC, AML y de la travel rule se mantienen intactos en cada paso, con un registro de auditoría completo.
Beneficios clave
Qué cambia para tu exchange
Más traders verificados, primeros depósitos más rápidos y controles AML que nunca se relajan.
Más traders verificados
Las altas que se atascaban ahora llegan a la primera operación.
Ayuda en el paso difícil. IDVIA interviene en la prueba de vida y en el origen de los fondos, donde más se atascan los traders.
Todas las alternativas válidas. Cuando falta un documento, el trader recibe otro que tu política acepta.
Medido, no supuesto. Cada trader recuperado queda registrado, así que ves el impacto en tus propias cifras.
Primeros depósitos más rápidos
Verificados antes, operando antes.
Bien a la primera. Las capturas guiadas significan menos selfies y documentos rechazados.
Menos revisión manual. Expedientes completos y coherentes reducen los casos que tu equipo de cumplimiento revisa a mano.
Se mantiene el impulso. Los traders depositan mientras el mercado todavía les importa.
AML desde el diseño
IDVIA cambia cómo se presenta cada paso, nunca lo que exige la normativa.
Tus controles siguen siendo tuyos. El análisis, los límites y la puntuación de riesgo se mantienen tal como los configuras.
Solo alternativas aceptadas. Flow Finder ofrece únicamente las pruebas que permite tu política AML.
Un registro de auditoría completo. Cada intervención queda registrada, del aviso al resultado, lista para los reguladores.
Más casos de uso
Sea cual sea tu sector
Servicios financieros
Apertura de cuentas bancarias, solicitudes de crédito y préstamos.
Gaming y esports
Creación de cuentas de jugador, verificación de edad y pagos seguros.
Seguros
Solicitud de pólizas, gestión de siniestros y verificación de identidad de los clientes.
Telecomunicaciones
Alta de nuevas líneas móviles o tarifas de internet.
E-commerce y retail
Creación de cuentas, programas de fidelización y finalización de compras.
Salud
Registro de pacientes, pólizas de seguro de salud y verificación de datos.
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