01A prova de vida falha
A pouca luz ou a câmara de um telemóvel antigo fazem falhar a selfie e, à terceira tentativa, o trader abre a app da concorrência.
Caso de uso · Cripto e blockchain
Verifique cada trader, sem o perder
As exchanges e as wallets dependem da rapidez do registo, mas é nas verificações KYC e AML que os traders desistem: uma selfie que falha, fundos que não conseguem comprovar, uma espera antes do primeiro depósito. A IDVIA ajuda-os a avançar sem dispensar nenhum controlo.
Onde se aplica
Cada conta que os seus utilizadores abrem
Cada uma exige verificações diferentes e cada uma tem um passo em que a maioria fica bloqueada. A IDVIA acompanha cada passo de cada percurso, por isso está presente nesse preciso momento.
Onde o onboarding falha
Quatro momentos em que o trader desiste
O onboarding cripto tem de cumprir regras KYC e AML de nível bancário enquanto concorre com apps que fazem o registo em segundos. É nessa diferença que os traders se vão embora.
02Comprovar de onde vem o dinheiro
Quando lhes pedem a origem dos fundos, os traders param de imediato: muitos não têm recibo de vencimento ou não sabem que documento serve.
03Perguntas que soam a desconfiança
As perguntas da travel rule e de AML sobre wallets e transferências parecem intrusivas, e as pessoas preferem ir-se embora a responder.
04Esperar para operar
Os fundos ficam à espera enquanto decorre uma revisão manual. Num mercado que muda a cada minuto, muitos nunca chegam a fazer essa primeira operação.
Como a IDVIA resolve
Um trader, quatro passos
O Insights, o Platform, o Agent e o Flow Finder trabalham em conjunto em cada registo, em tempo real e sobre o onboarding que já tem.
Passo 01
Deteta o risco
Duas provas de vida falhadas e uma pausa longa na origem dos fundos: o Insights assinala que o trader está prestes a sair.
Mais sobre IDVIA InsightsPasso 02
Decide a ação
O Platform escolhe a melhor intervenção para este trader neste passo e lança-a de imediato.
Mais sobre IDVIA PlatformPasso 03
Guia em pessoa
Um agente em vídeo mostra como passar a prova de vida e explica por que razão se pede a origem dos fundos, no idioma do trader.
Mais sobre IDVIA AgentPasso 04
Encontra outro percurso
Sem recibo de vencimento? O Flow Finder oferece um extrato bancário ou a declaração de IRS, que a sua política AML já aceita.
Mais sobre IDVIA Flow FinderOs seus controlos KYC, AML e da travel rule mantêm-se intactos em cada passo, com um registo de auditoria completo.
Principais benefícios
O que muda para a sua exchange
Mais traders verificados, primeiros depósitos mais rápidos e controlos AML que nunca afrouxam.
Mais traders verificados
Os registos que ficavam bloqueados chegam agora à primeira operação.
Ajuda no passo difícil. A IDVIA intervém na prova de vida e na origem dos fundos, onde os traders mais ficam bloqueados.
Todas as alternativas válidas. Quando falta um documento, o trader recebe outro que a sua política aceita.
Medido, não adivinhado. Cada trader recuperado fica registado, por isso vê o impacto nos seus próprios números.
Primeiros depósitos mais rápidos
Verificados mais cedo, a operar mais cedo.
Bem à primeira. Com capturas guiadas, há menos selfies e documentos rejeitados.
Menos revisão manual. Processos completos e coerentes reduzem os casos que a sua equipa de conformidade revê manualmente.
O impulso mantém-se. Os traders depositam enquanto o mercado ainda lhes interessa.
AML desde a conceção
A IDVIA muda a forma como cada passo é apresentado, nunca o que a regulamentação exige.
Os seus controlos continuam a ser seus. A análise, os limites e a avaliação do risco mantêm-se exatamente como os configurou.
Só alternativas aceites. O Flow Finder oferece apenas as evidências que a sua política AML permite.
Um registo de auditoria completo. Cada intervenção fica registada, do alerta ao resultado, pronta para os reguladores.
Mais casos de uso
Seja qual for o seu setor
Serviços financeiros
Abertura de contas bancárias, pedidos de crédito e empréstimos.
Gaming e esports
Criação de contas de jogador, verificação de idade e pagamentos seguros.
Seguros
Subscrição de apólices, gestão de sinistros e verificação da identidade dos clientes.
Telecomunicações
Adesão a novas linhas móveis ou tarifários de internet.
E-commerce e retalho
Criação de contas, programas de fidelização e finalização de compras.
Saúde
Registo de utentes, apólices de seguro de saúde e verificação de dados.
Quer verificar mais traders?
Descubra quanta receita a sua exchange poderia recuperar ou fale connosco sobre o seu onboarding.